杭電股份:當前看信用成本仍有繼續提高空間

2021-10-22 12:11:45 by Admin BIAS
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  • 平安銀行

  投資建議:考慮三季度凈其他非息收入表現超預期,上調公司2021-2023年凈利潤增速為23.7%,18.2%,18.7%,對應調整EPS為1.80(+0.03).213(+0.03).2.54+0.06)元/股,BVPS為16.84(+0.07).

???   18.78(+0.10).21.1(+0.16)元/股,平安銀行“信用成本下降一盈利釋放-ROE回升”邏輯正持續兌現,且后勁十足;而財富管理及私行業務也不斷精進,推動財富管理收入快速增長,維持12個月目標價為29.87元,對應2021年PB估值為1.8x,維持增持評級。營收與利潤增速均好于預期,預計后續仍有進一步改善空間.2103利潤同比高增,核心驅動在于單季信用成本同比下降20bp至1.29%.

???   二季度以來盈利驅動因素逐步由低基數切換為信用成本下行。當前看信用成本仍有繼續提高空間,預計全年利潤增速仍將進一步提升。凈息差略有下滑,邊際上加大零售資產配置力度,公司持續優化風險偏好,增配低風險、有抵押貸款,雖然收益率相對較低,但節約信用成本的效果更佳,有助于實際盈利改善。

???   資產質量整體改善,零售不良率小幅上升.2021Q3不良率環比下行3bp至1.05%,零售不良率環比小幅波動,主因新一貨、汽融貨不良有所上升,但不改信用成本長期下行趨勢。

???   風險提示:經濟復蘇強度低于預期、新三年計劃推進不及預期,大股東們,國有資產運營公司,中國信達,工銀投資,中央匯金等都是國有紅色基因 ,星期六算什么?還看星期一,我大多喜愛 ,全部補跌停? ,幾只股票中對夏利最看好啊 ,問題是散戶一股沒撈到,嘿嘿 ,你可以到農業銀行把銀行卡銷戶,道乃自然、人類社會發展的始終、方向、進程和具體環節。統一所有人、每個人的利益,實現人類社會共同富裕、共同進步。,可以呀,不過要花一些時間和精力,給200分我都不會做,我不缺200分,別人我就不知道了。主要原因是我不做這個,我要是你肯定會自己寫的,哪怕找個幾個范文自己按套路應付一下。做學生嗎,怎么能太懶呢?!,券商股在熊市里是真的熊,在牛市里是真的牛,,你說的投資顧問收入主要來自客戶傭金提成,差別很大,客戶資源多的可以上萬,沒有資源的可能就能拿保底工資。(大部分人資源都不好很多)海鳴威

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